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2015.10.26

【ファンドの海】長期投資予想/アセットアロケーション分析の使い方を解説しておきます

以前、個人型確定拠出年金で60歳まで運用したらいくらになるか試算しました。

その時利用したのがファンドの海という運用結果を予想してくれるサイトでした。

でも、資産配分とかアセットアロケーションとか意味不明な人には
わかりづらいサイトだと思います。

そこで、使い方を画像付で解説しておこうと思いました。
よかったら参考にしてください。

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サイトに行くとまず、
1.アセットアロケーション(資産配分)の入力の画面があります↴


【ファンドの海】長期投資予想/アセットアロケーション分析


投資金額の欄に投資する金額を入力します。
kooが確定拠出年金で投資している日本株3.4万と先進国株3.4万を入力しました↴


アセットアロケーション(資産配分)の入力
   ※期待リターンとリスクも変更可能ですがそのまま利用しました


すると、運用資産の期待リターンとリスクを計算してくれます↴

運用資産の期待リターンとリスク

   kooの運用だと 期待リターン(年率)4.90%
           リスク(年率)16.65% となりました。
   (元本の小数点以下は切りあがってしまうようです)


そして、運用結果の予想が表示されるので年数を30年から10年に変更すると↴

期待リターン:4.90% リスク:16.65%
元本:7万円 総投資額:6.8万円 期間:10年
(期待値:1055.6 標準偏差:333.1 中央値:1006.7 最頻値:915.6)

by 長期投資予想/アセットアロケーション分析


   ・10年間の総投資額は 823.0万円
   ・最頻値が915.6万円(年率約1.1%)
   ・運用結果が856.6万円以上になる確率は70%
   ・1006.7万円以上になる確率は50%
   ・1183.2万円以上になる確率は30%
   ・期待リターンの複利では1055.6万円になり確率は43.9%
   ・元本割れする確率は25.7%
 

最後にアセットアロケーション分析が表示されます↴

アセットアロケーション分析

   株式にしか投資してないこの運用成績はあまりいい方ではないですね。
   
   通常は分散投資でリスクを抑え期待リターンを上げますが、
   今回は確定拠出年金だけの場合なのでこうなっています。

   値を色々と入れて、どうなるか試してみると面白いです。
   ぜひ試してみてください。


週明け相場はどうなるのでしょうね。。。
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